中國銀監(jiān)會負責人就《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修改發(fā)表談話
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時間：2006-11-02 09:37:00
１０月３１日，十屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過《關于修改銀行業(yè)監(jiān)督管理法的決定》。修改后的《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱《銀監(jiān)法》）賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構相關調查權。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責人１日就此發(fā)表談話表示，銀監(jiān)會將認真全面履行法律賦予的新職能，全力保障中國銀行業(yè)穩(wěn)健運行、科學發(fā)展。
這位負責人表示，《銀監(jiān)法》自２００４年２月１日施行以來，對于確立銀行業(yè)監(jiān)管機構的法律地位，規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益，發(fā)揮了積極作用。隨著社會主義市場經濟體制的逐步完善和銀行業(yè)改革開放的日漸深入，銀行業(yè)發(fā)展中出現一些新的情況和問題，防范和化解銀行業(yè)風險的難度日益增大，僅依靠法律賦予的現有監(jiān)管手段，對銀行業(yè)金融機構本身進行監(jiān)督檢查，難以實現有效監(jiān)管。因此，需要修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)金融機構以外的相關單位和個人進行調查的權力，以獲取有關資料和信息，有效防范銀行業(yè)風險，促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。
這位負責人說，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構相關調查權，有利于及時發(fā)現并查處銀行違法案件，保護銀行及客戶的資金安全，有利于防范銀行業(yè)風險和保持銀行業(yè)穩(wěn)定，實現銀行業(yè)監(jiān)管目標，符合發(fā)達國家銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展趨勢，也是借鑒國內相關監(jiān)管機構成功經驗的結果。
為謹防相關調查權的濫用，切實保護當事人合法權益，此次修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構相關調查權的同時，堅持“既要保證監(jiān)管需要，又不能無限擴大”的原則，明確界定了相關調查權的適用條件和對象范圍。
據這位負責人介紹，相關調查權的適用條件為：銀行業(yè)監(jiān)管機構只有在依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經銀行業(yè)監(jiān)管機構負責人批準才能行使相關調查權，采取相應調查措施。其含義包括以下內容：
第一，對有關單位和個人進行相關調查的觸發(fā)條件是，銀行業(yè)監(jiān)管機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查；檢查對象是銀行業(yè)金融機構；檢查活動包括檢查銀行業(yè)金融機構的日常業(yè)務和行為，也包括查處金融違法行為；檢查目的是發(fā)現銀行業(yè)金融機構的問題和查清相關的金融違法行為。
第二，對有關單位和個人的相關調查，不是針對有關單位和個人的行為進行檢查，而是為了通過有關單位和個人查清銀行業(yè)金融機構的問題而做的輔助調查。
第三，相關調查需經銀行業(yè)監(jiān)管機構負責人批準。銀監(jiān)會及其派出機構均有對銀行業(yè)金融機構進行檢查的職責，相應地進行相關調查的銀行業(yè)監(jiān)管機構包括銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局，檢查由哪一級機構進行，其相關調查即由哪一級機構負責人批準。
這位負責人說，相關調查權的對象范圍主要包括：一是與銀行業(yè)金融機構業(yè)務關聯緊密的民事主體，通常是銀行業(yè)金融機構的客戶、股東、實際控制人等關聯主體；二是為銀行業(yè)金融機構提供產品和服務的企業(yè)、市場中介機構和專業(yè)人士等。
這位負責人最后表示，銀行業(yè)監(jiān)管機構有關人員濫用相關調查權，可按照《銀監(jiān)法》有關規(guī)定追究相應的法律責任。
信息來源：新華網
這位負責人表示，《銀監(jiān)法》自２００４年２月１日施行以來，對于確立銀行業(yè)監(jiān)管機構的法律地位，規(guī)范銀行業(yè)監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益，發(fā)揮了積極作用。隨著社會主義市場經濟體制的逐步完善和銀行業(yè)改革開放的日漸深入，銀行業(yè)發(fā)展中出現一些新的情況和問題，防范和化解銀行業(yè)風險的難度日益增大，僅依靠法律賦予的現有監(jiān)管手段，對銀行業(yè)金融機構本身進行監(jiān)督檢查，難以實現有效監(jiān)管。因此，需要修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構對銀行業(yè)金融機構以外的相關單位和個人進行調查的權力，以獲取有關資料和信息，有效防范銀行業(yè)風險，促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行。
這位負責人說，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構相關調查權，有利于及時發(fā)現并查處銀行違法案件，保護銀行及客戶的資金安全，有利于防范銀行業(yè)風險和保持銀行業(yè)穩(wěn)定，實現銀行業(yè)監(jiān)管目標，符合發(fā)達國家銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展趨勢，也是借鑒國內相關監(jiān)管機構成功經驗的結果。
為謹防相關調查權的濫用，切實保護當事人合法權益，此次修改《銀監(jiān)法》，賦予銀行業(yè)監(jiān)管機構相關調查權的同時，堅持“既要保證監(jiān)管需要，又不能無限擴大”的原則，明確界定了相關調查權的適用條件和對象范圍。
據這位負責人介紹，相關調查權的適用條件為：銀行業(yè)監(jiān)管機構只有在依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經銀行業(yè)監(jiān)管機構負責人批準才能行使相關調查權，采取相應調查措施。其含義包括以下內容：
第一，對有關單位和個人進行相關調查的觸發(fā)條件是，銀行業(yè)監(jiān)管機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查；檢查對象是銀行業(yè)金融機構；檢查活動包括檢查銀行業(yè)金融機構的日常業(yè)務和行為，也包括查處金融違法行為；檢查目的是發(fā)現銀行業(yè)金融機構的問題和查清相關的金融違法行為。
第二，對有關單位和個人的相關調查，不是針對有關單位和個人的行為進行檢查，而是為了通過有關單位和個人查清銀行業(yè)金融機構的問題而做的輔助調查。
第三，相關調查需經銀行業(yè)監(jiān)管機構負責人批準。銀監(jiān)會及其派出機構均有對銀行業(yè)金融機構進行檢查的職責，相應地進行相關調查的銀行業(yè)監(jiān)管機構包括銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局，檢查由哪一級機構進行，其相關調查即由哪一級機構負責人批準。
這位負責人說，相關調查權的對象范圍主要包括：一是與銀行業(yè)金融機構業(yè)務關聯緊密的民事主體，通常是銀行業(yè)金融機構的客戶、股東、實際控制人等關聯主體；二是為銀行業(yè)金融機構提供產品和服務的企業(yè)、市場中介機構和專業(yè)人士等。
這位負責人最后表示，銀行業(yè)監(jiān)管機構有關人員濫用相關調查權，可按照《銀監(jiān)法》有關規(guī)定追究相應的法律責任。
信息來源：新華網
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